Kodex TDF2050액티브는 저렴한 보수(연 0.3%) 및 비용, 퇴직연금 안전자산에 30%로 활용될 수 있고 최근 1년 연 21.45%를 기록한 ETF로 3주 만에 순자산이 25%나 증가한 액티브 ETF입니다.
현재 2024년이니 26년 뒤에 은퇴 시점을 두고 현재는 주식의 비중을 높이며 점점 2050년이 다가올수록 채권을 섞어서 수익률은 낮지만 주가 변동성을 낮게 하여 안정적인 투자를 할 수 있게 설계해 놓은 상품입니다. 퇴직연금계좌에 가입할 수도 있어서 퇴직연금계좌 안전자산에 해당 상품을 매수해 놓으면 좋을 것으로 생각됩니다.
Kodex TDF2050액티브 기본 정보
순자산 총액 : 457억 원
상장일 : 2022. 06. 30
기준가 : 12510(2024.3.19 종가 기준)
총 보수 : 0.3%
세금 : 매매차익, 분배금 배당소득세(15.4%) 과세
Kodex TDF2050액티브 추종지수
Samsung Korea Target Data 2050 Index
해당 지수는 삼성자산운용에서 2050년을 은퇴시점으로 하여 생애 주기에 맞게 정해진 투자플랜에 따라 글로벌 주식과 국내 채권 비중을 조정하는 자산 배분형 지수입니다. 시간이 지나면 지날수록 주식의 비율은 줄어들고 채권의 비율은 높아질 것으로 예상됩니다. 지수 변경은 연 4회(3, 6, 9, 12) 월에 이루어집니다.
5년 데이터 연평균 9.16%, 약 54% 올랐습니다. 물론 S&P 500를 추종하는 SPY(84.68%)에 비해서는 약 30%나 수익률이 저조하지만 채권을 섞었기 때문에 수익률 변동이 상대적으로 낮은 장점이 있습니다. 물론 장기투자를 하실 분들은 당연히 나스닥이나 S&P 500이 좋지만 퇴직연금에 안전자산 30%에 넣으실 분들에게는 해당 상품이 보수도 저렴하고 좋다고 생각합니다.
Kodex TDF2050액티브 수익률
1년 수익률 21.45%로 주식 100%로 이루어진 ETF와 견주어 봐도 상당히 선방했다고 생각합니다. 상장 이후도 1년 8개월 동안 24.62%가량 올랐습니다.
Kodex TDF2050액티브 배당
상장 이후로 배당은 1번밖에 지급이 되지 않았습니다. 배당금은 170 원으로 현재 12510 원인데 1.5% 정도 배당률이 나오는 것 같습니다.
Kodex TDF2050액티브 포트폴리오
전 세계에 분산투자하는 ETF로 구성되어 있습니다. 그렇다 할지라도 Top 10에는 대만의 반도체 회사인 TSMC를 제외하고 모두 미국 회사로 구성되어 있습니다. 종목들도 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 메타, 구글 등 S&P 500과 나스닥과 비슷하게 유지하고 있는 것을 볼 수 있습니다.
나머지 약 30%는 국고채에 투자된 것을 볼 수 있습니다. AA- 이상 회사채도 좀 섞었으면 어땠을까 개인적으로 생각해 봅니다.
안정성을 조금 유지하고 싶으신 분이나 퇴직 연금 안전자산에 30% 투자하고 싶으신 분들은 해당 상품이 괜찮다고 생각합니다. 어차피 채권이나 예금에 30%를 넣어봤자 잘 쳐줘봤자 4~5%의 이율을 가질 것인데 해당 상품을 매수하면 1년에 7% 이상 수익을 얻을 수 있을 것이라 생각하기 때문입니다. 어차피 퇴직연금 계좌에 매수하시면 수익금을 빼 쓰지도 못하니 해당 상품을 매수하시고 만기까지 가져가시면 좋을 것이라 생각합니다. 그럼 이상으로 Kodex TDF2050액티브 리뷰를 마치도록 하겠습니다.