순자산 10조 원 규모의 Global X Nasdaq100 Covered Call(QYLD)를 국내 상장 해외 ETF로 투자할 수 있습니다. 바로 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)입니다. 연간 분배율 1위에 커버드콜 중 개인 순매수액이 1000억 원을 처음 넘어섰습니다.
이 상품을 이해하기 위해서는 주식을 보유하면서 콜옵션 매도로 수익을 얻는 커버드콜이 무엇인지 알아야 합니다. 커버드콜에 대해서는 아래 링크를 걸어 드릴 테니 잘 모르시는 분은 읽고 오시기 바랍니다.
Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 개요
상장사 : 미래에셋
최초 상장일 : 2022년 9월 22일
주당 시장가격 : 10290 원(2024년 3월 4일 기준)
총 보수 : 0.37%
세금 : 매매차익, 배당금 배당소득 과세(15.4%)
기초지수 : Cboe Nasdaq-100 Buywrite V2 지수
시가 배당률 : 11.37%(2024년 1월 24일 기준)
Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 수익률
벤치마킹 나스닥 지수 대비 1년 약 -2.23% 하회하고 있습니다. 세전 배당금을 재투자하는 것을 가정했기 때문에 배당소득세를 공제하고 난 후의 실질 수익률은 -4% 정도일 것이라 생각합니다. 커버드콜 상품은 횡보장에 유력한 상품이기 때문에 상승장에서는 프리미엄 이상 수익을 얻지 못하는 것이 단점입니다. 하지만 연 배당이 10~12%에 육박하기 때문에 은퇴자라면 해당 상품을 매수하여 매달 원금의 약 0.8% 정도 월배당을 받아 안정적인 생활을 유지할 수 있습니다.
Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 배당
매달 월배당을 주고 있지만 옵션 프리미엄이 매달 변동되고 있습니다. Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)의 배당금 입금일은 매월 초 5일 이내에 지급된다고 보시면 됩니다. 그렇기 때문에 예산을 항상 내가 최대로 받을 수 있는 금액의 90%를 받는다고 생각하시는 것이 좋습니다. 나스닥 시장은 변동성이 심한 시장이기 때문에 옵션 프리미엄 자체가 높게 책정되어 많은 배당금을 받을 수 있는 것이 장점입니다.
Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 리뷰
연금계좌나 ISA 계좌 운용 시 비과세 혜택을 받을 수 있지만 배당금을 재투자 시 매수 수수료가 들기 때문에 은퇴가 많이 남은 분이시라면 나스닥을 추종하는 QQQ나 그에 걸맞은 국내 상장 해외 ETF를 매수하는 것을 추천드립니다.
또한 배당수익률은 높지만 주가는 거의 오르지 않거나 떨어지기 때문에 배당의 일부를 무조건 재투자하시는 것도 고려하셔야 합니다. 그렇지 않으면 원금이 점점 적어져 받을 수 있는 배당금도 적어질 것입니다. 결국 높은 배당과 더불어 제 살을 조금씩 깎아먹는 ETF라 보면 되겠습니다.
해당 상품을 일반 주식계좌에 넣어 버리면 10%의 15.4%만 하더라도 1.54%가 세금으로 이미 빠져나가기 때문에 세후 수익률은 매우 적다고 생각하셔야 합니다. 그렇기 때문에 장기투자하실 거면 배당으로 나가게 하는 것보다 배당금은 소소하게 받으면서 내 계좌 원금이 증가하는 방향으로 투자하시는 것이 괜찮다고 생각합니다. 해외 주식은 매도 시 250만 원까지는 비과세이기 때문에 배당금으로 깎이는 것보다 일단 비과세 혜택을 최대한 받는 것이 좋다고 생각합니다.
Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 전망
2024년 1월 21일 기준 주가가 4.58%나 올랐습니다. 미국 빅 테크 기업들의 주가가 우상향 했기 때문입니다. 하지만 콜옵션 매도로 인하여 주가 상승을 모두 얻을 수 없기 때문에 올해 급증한 나스닥과 많이 차이가 납니다. 2024년 2월 1일 기준 Tiger 미국나스닥100의 1년 수익률은 63.46%이지만 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)의 1년 수익률은 28.6%로 배당수익률 12%를 더하더라도 나스닥 성장률보다 20% 가까이 낮은 상황입니다.
횡보장에서 매우 많은 힘을 쓰는 상품이기 때문에 미국 빅 테크 기업들의 실적이 개선되고 생성형 AI(Chat GPT) 같은 상품 출시로 인하여 데이터 센터 수요가 매우 증가하고 있는 상황입니다. 이로 인한 반도체 수혜를 입은 엔비디아, 역대급 실적을 기록하고 사상 처음으로 배당을 실시하여 20% 가까이 오른 메타 등의 기업들의 성장세가 기대되기 때문에 올해는 나스닥 시장 자체가 더 좋다고 개인적으로 생각합니다.
코로나 이후 물가 상승으로 인한 금리 인상 그리고 각종 전쟁과 더불어 기업의 발전 등 수많은 악재와 호재가 섞이면서 변동성이 매우 크고 긴 횡보장이 유행했었습니다. 이런 장에서는 커버드콜만한 상품이 없다고 생각합니다. 순 유입액은 매우 많이 늘어났지만 그렇다 하더라도 장기투자를 하게 된다면 나스닥 자체의 성장성은 따라갈 수 없다고 생각합니다.
하지만 수익률보다 배당금 자체에 재미를 느끼시는 분이 많습니다. 그런 분들에게는 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)같은 고배당 커버드콜 상품을 매수하시면 나스닥보다 크게 먹지는 못하더라도 달달한 배당금을 모으는 재미는 느낄 수 있을 것이라 생각합니다. 이상으로 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 리뷰 포스팅을 마치도록 하겠습니다.