나스닥에 상장된 주식들 중 금융주를 제외한 상위 100개의 종목에 투자하는 ETF가 있습니다. Invesco에서 만든 QQQ입니다.
QQQ 개요
티커 : QQQ
추종 지수 : Nasdaq-100
운용사 : Invesco
상장일 : 1999년 3월 10일
배당 지급일 : 4, 7, 10, 12
세금 : 미국 주식 250만 원까지 비과세, 이후 22% 과세, 배당소득세 15% 과세
QQQ 수익률
2024년 1월 21일 기준 최근 10년간 연평균 수익률 16.22%를 기록했습니다. 이는 S&P 500 지수의 10년 성장률 9.55%보다 훨씬 높은 수치입니다. 10년 전 보다 4배나 증가한 수치입니다. S&P 500 지수보다 변동성은 높지만 장기투자를 하게 된다면 많은 수익을 볼 수 있을 것이라 생각합니다.
QQQ 배당
이번에 특별히 QQQ가 2024년 1월 20일에 주당 0.75달러의 특별배당을 실시했습니다. 2023년 나스닥 지수는 28% 증가했습니다. 역대급 상승에 투자자에게 배당을 함으로써 투자 성과가 우수하다는 것을 증명하고 주주에게 감사의 인사를 전하였습니다.
이와 더불어 더 많은 자금조달을 위해서 특별배당을 했습니다. 왜냐하면 QQQ는 일반 투자자들도 가지고 있지만 자산운용사도 가지고 있기 때문에 특별배당을 하게 되면 배당을 받은 돈으로 QQQ를 더 매수할 수 있기 때문입니다.
하지만 그렇다 하더라도 배당률은 0.5% 수준에 그치기 때문에 안정적인 배당금을 받으려는 투자자들에게 좋은 ETF는 아닙니다. 하지만 IT 기업의 특성상 배당의 대부분을 재투자해서 성장하려는 성향이 있기 때문에 장기투자한다면 배당 이상으로 큰 수익을 얻을 수 있다고 생각합니다.
QQQ 포트폴리오
대부분 IT 기업이 상위 포진되어 있습니다. 아마존은 배송 회사이지만 최근 클라우딩 컴퓨팅 기술에 박차를 가하고 있으며 테슬라 또한 전기차 제조 기술과 더불어 인공지능, 자율주행 기술을 가지고 있는 회사입니다. 코스트코 또한 오프라인 매장 수익과 함께 온라인 매장을 개설하여 수익을 추구하고 있습니다.
QQQ 전망
인공지능, 빅데이터, 클라우드 컴퓨팅, 메타버스 등 새로운 기술 분야의 성장은 꾸준히 있을 것입니다. 미국 물가 상승률에 따라 금리 인하를 연준에서 언제 어느 정도 할지가 향후 나스닥 시장의 등락을 결정할 것으로 보입니다. 연준 위원들은 2024년 금리가 현재 5.5%에서 4.6%로 약 0.9%로 하락을 전망하였습니다.
파월 의장 또한 금리 인하를 단정짓진 않았지만 기자회견에서 기준금리가 고점에 도달했거나 그 부근에 도달한 것으로 보인다고 말했습니다. 또한 당시 회의에서 언제 금리 인하를 시작할지에 관한 논의가 있었다는 사실도 공개함으로써 금리 인하의 가능성이 점점 높아지고 있는 상황입니다. 금리가 인하된다면 주가가 상승할 가능성이 크기 때문에 향후 나스닥 QQQ 전망이 긍정적이라고 생각합니다.
게다가 인건비의 상승으로 점차 AI 기술이 노동력을 대체할 것으로 보입니다. 미국에서는 이미 물건을 시키면 로봇이 배송해주는 시스템이 상용화 되었고 그것이 점차 확대될 전망입니다. 그렇기 때문에 공간 컴퓨팅 기기를 개발하는 애플같은 주요 IT 기업들의 성장세는 2024년에도 두드러질 것으로 판단됩니다.
QQQ 2024 주요 기업 전망
애플은 비전 프로의 출시를 앞두고 있으며 아이폰, 아이패드, 맥 같은 IT 기기 판매뿐만 아니라 메타버스, 자율주행차, 헬스케어 등 신규 산업에도 적극적으로 투자하고 있습니다. 이러한 것들과 애플 생태계가 연결되어 더 많은 매출이 이루어질 것이라 생각합니다.
마이크로소프트는 인공지능과 클라우딩 컴퓨팅 분야에서의 투자에서 많은 수익이 날 것으로 예상됩니다. 2024년 현재 GPT-3과 같은 강력한 AI 모델을 개발하고 있으며 Azure라는 클라우딩 서비스를 제공하고 있습니다. 윈도우 뿐만 아니라 웹, 앱, 모바일 어플리케이션, 엑셀과 파워포인트 같은 Office 365 같은 곳에서의 매출이 안정적으로 이루어지고 있기 때문에 2024년 전망도 밝습니다.
테슬라의 전기차 전망은 다소 어둡습니다. 왜냐하면 미국의 전기차 보조금 대상 모델수가 축소되었기 때문입니다. 미중 무역분쟁으로 특히 중국산 배터리 부품을 사용하는 전기차들은 연방 세액공제 대상에서 제외되었습니다. 하지만 수요 부족과는 별개로 테슬라 충전소 표준과 전기차 충전소를 늘리면서 추가 수입을 가져다줄 것으로 예상합니다.
아마존은 클라우드 컴퓨팅 산업에서 많은 수익을 낼 것으로 기대됩니다. 웹, 기업의 데이터를 저장하고 관리하는 스토리지, 데이터베이스 서비스, 데이터 전송 네트워킹 서비스, 분석, 머신 러닝, 인공 지능, 사물 인터넷 수많은 분야에 진출해 있습니다.
2024년은 격동의 한 해라고 생각됩니다. 금리 인상의 정점에서 꺾일지 물가가 꺾일지는 모르고 새로운 전쟁이 발발되거나 미중 무역갈등 같은 수많은 변수들이 존재하는 한 해입니다. 코로나가 끝나고 자영업자들은 더 어려워졌지만 주식 투자자들은 2023년 큰 수익을 얻었고 스마트 스토어나 유튜브도 많이 성장한 시기라고 생각합니다.
올 한 해는 돈을 써야 하는 한 해가 아니라 현금을 들고 있으면서 관망하면서 시기에 맞게 들어가야 하는 시기라 생각합니다. 그럼 이상으로 QQQ 분석글을 마치도록 하겠습니다. 경제적 자유를 위해서 파이팅입니다.