예전에는 매월 배당을 받기 위해서는 다른 분기에 배당주는 기업들을 편입하여 매월 배당이 나오게 해야 했습니다. 하지만 최근에는 이런 번거로운 작업 없이 국내 상장 월배당 etf 매수를 통해서 해결할 수 있습니다. 오늘은 매월 배당을 받을 수 있는 국내 상장 월배당 etf를 소개해 드리도록 하겠습니다.
국내 상장 월배당 ETF
2023년 9월 기준 국내상장 월배당 ETF는 총 34개가 있습니다.
| 구분 | 종목명 | 보수(%) | 배당수익률 (예상) |
| S&P 500 | Sol 미국S&P500 | 0.05 | 1.27 |
| Kbstar 미국S&P500(H) | 0.021 | 1.25 | |
| Hanaro 미국S&P500 | 0.045 | 1.55 | |
| 다우존스 | Sol 미국배당다우존스 | 0.01 | 3.59 |
| Sol 미국배당다우존스(H) | 0.05 | 3.40 | |
| Tiger 미국배당다우존스 | 0.03 | 3.77 | |
| Ace 미국배당다우존스 | 0.01 | 4.31 | |
| 기타 | Ace 글로벌인컴 Top10 Solactive | 0.24 | 9.71 |
| Tiger 글로벌멀티에셋Tif액티브 | 0.55 | 3.35 | |
| Tiger 미국S&P500 배당귀족 | 0.25 | 2.32 | |
| KBstar 미국S&P500 배당킹 | 0.05 | 3.03 | |
| Tiger 미국다우존스30 | 0.35 | 1.52 | |
| 국내주식 | Woori 200 | 0.05 | 1.45 |
| Timefolio Korea플러스배당액티브 | 0.8 | 5.68 | |
| 미국채권 | Ace 미국30년국채액티브(H) | 0.05 | 3.99 |
| Ace 미국하이일드액티브(H) | 0.24 | 6.46 | |
| Tiger 미국투자등급회사채액티브(H) | 0.14 | 4.01 | |
| 국내채권 | Kbstar 23-11 회사채(AA-이상)액티브(상장폐지) | 0.05 | 1.86 |
| Kbstar 25-03 회사채(AA-이상)액티브 | 0.05 | 1.68 | |
| Kbstar 25-11 회사채(AA-이상)액티브 | 0.07 | 3.14 | |
| Kbstar 금융채액티브 | 0.07 | 4.07 | |
| Kbstar 중기우량회사채 | 0.07 | 3.27 | |
| 리츠 | Kodex 다우존스미국리츠(H) | 0.09 | 4.19 |
| Tiger 미국MSCI리츠(합성 H) | 0.24 | 4.49 | |
| Tiger 리츠부동산인프라 | 0.29 | 9.24 | |
| Kodex TSE일본리츠(H) | 0.3 | 4.42 | |
| Tiger 리츠부동산인프라채권TR KIS | 0.22 | 5.90 | |
| 커버드콜 | Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) | 0.37 | 11.94 |
| Tiger 미국배당+3%프리미엄다우존스 | 0.39 | 6.71 | |
| Tiger 미국배당+7%프리미엄다우존스 | 0.39 | 10.67 | |
| Kodex 미국배당프리미엄액티브 | 0.43 | 6.29 | |
| Kbstar 200고배당커버드콜ATM | 0.4 | 8.65 | |
| Tiger 200커버드콜ATM | 0.38 | 8.56 | |
| Tiger 200커버드콜5%OTM | 0.38 | 3.17 |
* 상장이 1년 이내의 ETF들은 지금까지 받은 배당을 평균내어 배당률을 계산하였습니다.
* 환헤지H 상품은 환율 변동 위험에 대한 투자 우려를 해소하기 위한 상품입니다. 2023년 12월 13일 기준 원달러 환율이 1320원로 높은 환율로 거래되고 있으며 향후 환율이 떨어질 때 환차손이 나지 않도록 설계되어 있습니다.
미국 S&P 500 시리즈
뉴욕증권거래소에 상장된 미국 500대 기업을 시가 총액 순으로 비율로 나타낸 상장 지수 인덱스 펀드입니다. 미국 주식의 70~80%가 해당 종목에 포함되어 있고 특히 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 구글 등 전 세계에서 가장 우량한 it 기업이 다 포함되어 있습니다. 거기에다가 아마존, 테슬라 등 성장성이 높은 기업들도 포함되어 있습니다.
Sol 미국 S&P 500
국내 최초로 분배금을 매월 지급하는 국내 상장 월배당 etf가 바로 Sol 미국 S&P 500입니다. 만원 정도 투자하시면 매월 10원의 분배금을 받을 수 있습니다. 미국 주식은 50년 넘게 상장되어 연평균 11%의 수익을 꾸준히 내었습니다. 총비용은 0.3~0.4%로 저렴하기 때문에 퇴직 연금 계좌에 장기투자해서 과세 이연 효과를 누리는 것을 추천드립니다.
Kbstar 미국S&P500(H)
S&P500 지수를 기초로 하여 미 달러화에 대해 80~100% 수준의 환헤지를 실시하여 환율 변동 위험에 대한 우려가 없도록 설계된 국내 상장 월배당 ETF 입니다.
Hanaro 미국S&P500
원래는 2022년 분기 배당 형식으로 출시했으나 2023년 9월부터 월배당 ETF로 전환되었습니다.
미국 다우존스
Dow Jones U.S Dividend 100 index 지수 입니다. 해당 지수는 시가총액 5억 달러 이상이면서 최소 10년 동안 연속적으로 투자한 회사들 중 부동산 회사와 원자재의 운송 저장 부문에 투자하는 마스터 합자회사를 제외한 기업에 투자를 합니다. 워런 버핏이 30년 전에 투자한 코카콜라부터 펩시, 화이자 등 제약 회사들도 포함되어 있습니다. 해당 지수를 추종하는 schd는 2022년 배당수익률이 3.3%였습니다.
단점으로는 대부분 소비재 회사들이라 인플레이션으로 인한 물가 상승에 취약하는 점입니다. 꾸준히 배당을 성장시켜 주는 점만 부각하여 거대한 성장성이 있는 테슬라나 애플 아마존 같은 기업들의 부재로 주가가 한창 오를 때 같이 받쳐주지 못하는 느낌을 받습니다. 하지만 배당금은 매년 꾸준히 증가하기 때문에 해당 etf 또한 과세 이연이 가능한 연금 계좌로 꾸준히 장기로 매수하면 정말 좋은 etf입니다.
Sol 미국배당다우존스
10년 이상 꾸준히 배당금을 지급한 기업 들 중 재무 건전성과 성장성을 인정받은 회사에 투자하는 지수입니다. SCHD와 같은 지수를 추종합니다. 연평균 3~4%의 배당금을 줄 것으로 생각이 됩니다. 펩시코, 코카콜라, 머크, 버라이즌, 쉐브론 등의 기업으로 구성되어 있습니다. 요즘 같이 변동성이 큰 장에서 꾸준한 배당만 믿고 장기투자한다면 아주 편리할 것 같습니다.
Sol 미국배당다우존스(H)
Sol 미국배당다우존스 상품에 환율을 고정한 상품입니다. 환율 하락으로 인한 손실을 막을 수 있습니다.
Ace 미국배당다우존스
미국 S&P 500 구성 종목 중 최소 25년 이상 매년 주당 배당금이 증가한 기업으로 구성되어 있습니다. 구성 종목으로는 West Pharmaceutical Services(주사 가능한 제약 포장 및 전달 시스템 설계 및 제조업체), W.W Grainger(안전 및 보안, 조명, 배관, 모터 등 여러 가지 기기 판매업체) 등 친숙한 기업들은 없습니다. 배당을 25년 동안 증가시켜 준 기업들이기 때문에 배당 성장 측면에서는 유리하겠으나 애플과 테슬라같이 유망한 기업들은 기준에 미달되어 편입할 수 없는 것이 단점입니다.
Tiger 미국배당다우존스
미국 기타
Ace 글로벌인컴 Top10 Solactive
독일 지수 사업자 Solactive AG 가 산출 발표하는 지수를 근거로 합니다. 미국에 상장된 글로벌 주식형 채권형 ETF 중 배당수익률이 높고 분배금을 일관성있게 잘 지급하는 10개의 상품으로 구성되어 있는 국내 상장 월배당 ETF 입니다.
나스닥 100 커버드콜과 미국 고수익 채권의 독점 지수를 추종하는 FlexShares High Yield Value-Scored Bond Index Fund, 미국 주식 시가총액 순 1001~3000위 종목을 추종하는 러셀 2000 지수의 커버드콜, 신흥 시장 고수익 채권을 지수로 한 VanEck Emerging Markets High Yield Bond ETF 등으로 구성되어 있습니다.
Tiger 글로벌멀티에셋Tif액티브
Tif는 Target Income Fund의 약자 입니다. 목표하는 소득을 추종하는 펀드입니다. Index Multi Asset Income Index를 추종합니다. 해당 지수는 미국에 상장된 ETF 중 시가총액이 10억 달러 이상이고 3개월 일평균 거래대금이 2천 달러 이상의 종목을 편입 대상으로 합니다.
미국 전환사채, 신흥국 국채, 미국 국채, 미국 고이율 채권, 미국 투자등급 채권, 미국 우선주, 미국 배당주, 미국 리츠, 미국 대출채권 등으로 구성되어 있습니다. 채권혼합형 ETF이기 때문에 퇴직연금 계좌에 100% 투자 가능하다는 장점이 있습니다.
Tiger 미국S&P500 배당귀족
S&P 500 지수 종목 중 배당금을 최소 25년간 연속으로 증가시켜 온 40개 이상으로 구성된 국내 상장 월배당 ETF 입니다.
KBstar 미국S&P500 배당킹
S&P 500 종목 중 최소 50년 이상 배당 성장이 이루어진 기업에 투자합니다. 3M, 침구 자동차 제품을 만드는 Leggett & Platt Inc, 에너지 회사 Black Hills Corp 등으로 구성되어 있는 국내 상장 월배당 ETF 입니다.
Tiger 미국다우존스30
Dow Jones Industrial Average Index를 추종하는 국내 상장 월배당 ETF입니다. 해당 지수는 미국 주식시장에 상장된 산업 중 운송과 유틸리티 사업을 제외한 종목으로 구성되어 있다는 점이 기존 다우존스와 차이점 입니다. 2023년 8월부터 월배당 ETF로 바뀌었습니다.
국내 주식
Woori 200
코스피 200 지수를 추종하는 국내 상장 월배당 ETF입니다. 국내 기업들의 연간 배당률이 미국 기업들처럼 점점 높아지고 있는 상태라 배당성장을 기대할 수 있고 국내 상장 해외 월배당 ETF가 들어오고 있어 이에 따라 해당 상품을 출시했습니다.
직전 12개월의 배당 수익금을 월 분배 재원으로 활용하여 매월 균등한 수준의 분배금을 지급하는 구조로 되어 있습니다. 특정 시기에 분배금 쏠림 현상을 막기 위해서 직전 12개월의 배당 수익금을 저장하고 있지만 초반에는 내년에 지급할 분배금을 미리 저장해 놓기 때문에 분배금이 크지 않은 점 유의하셔야 합니다.
Timefolio Korea플러스배당액티브
타임폴리오 사에서 출시한 액티브 ETF 입니다. 코스피 지수와 상관계수를 0.7이상으로 유지하면서 코스피 200 지수를 초과 달성하기 위해서 주식운용역이 초과 수익을 목표로 하기 위해 종목을 매수하고 고배당 포트폴리오를 편입하는 ETF입니다. 액티브 펀드인 만큼 총 보수가 0.8%로 인덱스펀드에 비해서 매우 비쌉니다.
미국 채권
Ace 미국30년국채액티브(H)
미국 발행 30년 국채 중 잔존만기가 20년 이상 되는 채권을 편입하는 지수를 추종하는 국내 상장 월배당 ETF 입니다. 해당 상품은 금리가 하락할 때 채권가격이 오르기 때문에 2023년 현재 매력적인 투자 상품이며 퇴직연금에도 100% 한도로 투자가 가능하다는 장점이 있습니다.
Ace 미국하이일드액티브(H)
미국 달러 표시 선진국 하이일드 회사채로 구성된 지수를 추종하면서 초과 성과를 추구하는 액티브형 국내 상장 월배당 ETF입니다. 하이일드 채권이란 국제 신용평가 BBB- 등급 미만의 채권을 이르는 말로 채권 수익률은 높지만 파산 가능성이 있는 회사로 구성된 종목입니다. 수익률은 국채보다 높지만 파산하면 돈을 못 받을 가능성이 크기 때문에 투자에 신중해야 합니다.
Tiger 미국투자등급회사채액티브(H)
아마존, 애플, AT&T 등 미국 우량 기업들의 회사채에 투자하는 상품입니다.
국내 채권
KBSTAR 23-11 회사채(AA-이상)액티브
KIS 2023년 만기도래 크레딧 종합채권 지수(AA-이상)을 추종합니다. 이름에서부터 알 수 있다 시피 23년 11월에 만기가 도래합니다. 이는 11월이 지나면 자동으로 청산되어 채권 원금이 계좌로 들어오는 구조입니다. 그리고 만기가 1년 단위로 짧아서 금리 변동에 따른 가격 변동 위험성을 줄이는 효과가 있습니다.
구성 종목으로는 원화 예금이 15.49%로 가장 많고 그 뒤로 서울교통공사, 신한카드, 한국광해 광업 공단, POSCO, 한국항공우주산업 순으로 있습니다. 은행 예금 금리 대비 높은 수익률(분배금 재투자 시 연 5%)을 목표로 하고 있는 ETF입니다.
분배금 배당락일은 매월 마지막 영업일 분배금 지급일은 7영업일 이내로 주지만 대부분 월초에 줍니다. 분배금 배당락일은 마지막 영업일, 분배금 지급은 그 이후로 7영업일 이내에 주지만 대부분 월초에 들어옵니다. 기준일 순자산가치를 분배금액으로 나누어 보면 2023년 2월 28일 0.26%, 2023년 4월 28일 기준 0.1%, 2023년 6월 30일 기준으로 0.21%입니다.
* 11월 해당 ETF는 만기가 되어 청산되었습니다.
Kbstar 25-03 회사채(AA-이상)액티브
2025년 03월에 청산되는 채권형 ETF 입니다. 아이비케이캐피탈, NH농협캐피탈, 현대카드, 현대커머셜(중고차, 트럭, 버스, 건설기계리스) 등으로 구성된 종목입니다.
KBSTAR 25-11 회사채(AA-이상) 액티브
국내 발행잔액 500억 이상의 특수채와 은행채, 기타금융채, 회사채 중에서 신용등급 AA-이상이고 25년 11월에 만기가 도래하는 채권을 모아놓은 ETF입니다. 구성 종목으로는 한국전력공사, 중소 벤처기업 진흥 채권, 한국지역난방공사, 한국수자원공사, 하나캐피탈, 신한카드 및 여러 회사들로 구성되어 있습니다.
분배금 지급 기준일은 매월 마지막 영업일이며 2023-2-28일에 총 분배금액/기준일 NAV는 0.19%, 3월 31일 기준으로 0.31%, 4월 28일 기준 0.19%, 5월 30일 기준 0.45%, 6월 30일 기준으로는 0.67%입니다.
KBSTAR 금융채액티브
잔존만기 2.5년에서 3년을 만족하는 은행채 AAA 및 A0이상 기타금융채에 시가총액 가중방식으로 투자하는 상품입니다. 1주당 약 10만 원의 가격으로 해당 종목들에 투자할 수 있습니다. 구성 종목으로는 한국 수출입금융, 중소기업은행, 우리금융 캐피탈, 롯데카드, 현대커머셜 등이 있습니다.
2023년 6월 30일 기준 분배금을 재투자했다고 가정할 시 최근 1년 수익률은 4.07%입니다. 분배금은 2023년 1월 31일 기준 240원으로 총 분배금액/기준일 NAV는 0.24%, 6월 30일 기준으로는 0.91%입니다.
Kbstar 중기우량회사채
신용등급 A-이상 등급의 회사채, 금융채, 은행채로 구성되어 있습니다. 국채와, NH 농협 캐피탈, 하나카드, LG U+ 등 대부분은 금융 회사에 집중되어 있습니다.
국내 상장 월배당 리츠 시리즈
Kodex 다우존스미국리츠(H)
미국 거래소에 상장된 114개의 리츠로 구성된 Dow Jones U.S. Real Estate Index를 추종합니다. 통신 타워, 배송 센터, 서버 관리소, 저장 창고, 주거, 병원, 의료시설 등이 입점해 있습니다.
Tiger 미국MSCI리츠(합성 H)
MSCI US Investable Market 2500 지수에 포함된 리츠 종목으로 배당가능이익의 90%이상 배당하고 이익의 75% 이상을 임대와 매매에서 수익을 얻는 종목으로 구성되어 있는 국내 상장 월배당 ETF 입니다. 다국적 물류센터, 데이터 센터, 소매 부동산, 셀프 스토리지, 노인 주택 및 노인 생활지원 센터, 아파트 단지, 운송 업체, 의료 시설 등이 입점해 있습니다.
Tiger 리츠부동산인프라
FnGuide 리츠부동산인프라 지수를 추종하는 국내 상장 월배당 etf입니다. 맥쿼리인프라, SK 리츠, 롯데 리츠 최근에 상장한 삼성 FN 리츠도 추가되어 있습니다. 맥쿼리인프라를 제외하고는 거의 부동산 관련 비중의 리츠라고 보시면 됩니다. 총 보수는 0.43퍼센트에 주당 현재 추세라면 연 6~7%의 배당 수익률을 기대하실 수 있습니다. 부동산 경기가 안 좋아서 주가가 떨어졌지만 내년쯤 가면 금리가 낮아지고 다시 부동산 경기가 호황기로 접어들 것으로 예상됩니다.
Kodex TSE일본리츠(H)
도쿄거래소에 상장된 모든 리츠와 부동산개발, 관리, 보유, 중개 등 부동산 관련 기업에 투자하는 국내 상장 월배당 ETF입니다.
Tiger 리츠부동산인프라채권TR KIS
Tiger 리츠부동산인프라 ETF에 30%를 채권으로 구성하여 변동성을 낮춘 상품입니다. 30%가 Tiger 중장기국채로 구성되어 있고 나머지 부분은 Tiger 리츠부동산인프라의 구성 종목과 같다고 보시면 됩니다.
커버드콜
커버드콜이란 주식을 매수하고 콜옵션을 매도하는 상품입니다. 해당 상품에 대해서 자세히 알고 싶으신 분은 아래 링크를 클릭하시면 됩니다.
Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)
한국판 QYLD로 국내 상장 월배당 etf입니다. 나스닥 100주식을 매수하는 동시에 Nasdaq100 ATM 콜옵션을 매도하는 전략을 방식으로 운용됩니다. 콜옵션 매도를 통하여 발생하는 프리미엄을 투자자에게 월배당으로 지급하는 상품입니다. 월 1%의 배당이 나오고 있으며 연 배당률로 환산하면 10~12% 정도의 수익이 나옵니다.
최근 6개월간 Tiger 미국나스닥100과 수익률을 비교해 보았을 때 Tiger 미국나스닥100이 약 7% 정도 더 높은 수익을 기록했습니다. 최근 같은 상승장에서 주가가 많이 올라도 옵션의 특성상 무조건 콜옵션 권리 행사를 위해서 적정 주가에 양도해야 되기 때문에 일정 수익 이상 올라가지 않는 단점이 있습니다.
Tiger 미국배당+3%프리미엄다우존스
Tiger 미국배당+7%프리미엄다우존스
Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수를 기초지수로 하는 국내 상장 월배당 ETF입니다. 매년 7% 정도의 배당 수익률을 기대할 수 있습니다. 콜옵션 매도 비중에 따라 주가 상승과 배당을 기대하려면 +3%를 콜옵션 비중을 높여서 주가 변동성이 낮지만 7% 수준의 배당금을 원하신다면 +7%의 ETF를 선택하시면 됩니다.
Kodex 미국배당프리미엄액티브
미국 증시에 상장된 우량한 배당성장주에 투자하면서 콜옵션을 매도하는 전략을 구사합니다. 1억을 투자하게 되면 매달 50만 원의 분배금이 나오도록 설정되어 있습니다.
Kbstar 200고배당커버드콜ATM
코스피 200 ETF의 연 분배금은 2% 정도이지만 그 중 50개의 고배당 ETF를 구성하면 3%의 배당금을 지급할 수 있습니다. 이와 더불어 프리미엄이 높은 ATM콜옵션을 매도하기 때문에 월 0.7%의 높은 배당률을 자랑합니다.
Tiger 200커버드콜ATM
코스피 200을 기준으로 커버드콜 방식으로 운용되는 국내 상장 월배당 etf입니다. 주식을 보유하면서 콜옵션을 매도하는 형식으로 운용되는 etf입니다. 해당 etf의 장점은 안정적인 배당 수익을 얻을 수 있다는 점입니다. 주당 배당금이 60원으로 월 배당률이 0.68~0.73이고 이를 연이율로 환산하면 약 8% 정도 수익을 얻을 수 있습니다.
하지만 현물을 가지고 하는 옵션의 특성상 시장이 많이 좋아져서 주가가 가파르게 오를 때도 일정한 수익을 얻을 수밖에 없는 단점이 있습니다. 횡보장과 약간의 하락장에서 우세한 종목으로 경기 상관없이 연 8% 정도의 배당 수익만 원하는 경우에 이 etf를 매수해서 장기적으로 가져간다고 생각하시는 경우에만 매수를 추천드립니다.
Tiger 200커버드콜5%OTM
코스피 200지수를 추종하면서 콜옵션 프리미엄을 확보하는 월배당 ETF입니다. 시가 대비 분배율은 월 0.3~0.4%정도이므로 연 배당금이 5% 정도로 예상됩니다.
우리나라는 분기 배당조차 인색한 기업이 많습니다. 하지만 요즘 추세는 연 1회 배당에서 분기 배당으로라도 주려는 추세입니다. 이런 추세를 반영하듯 잇따라 국내상장 월배당 etf가 출시되고 있습니다. 비록 작은 돈이라도 꾸준한 현금흐름이 발생되고 매월 껌값에서 커피값 치킨값 휴대폰비 월세 등으로 내가 받는 배당금 또한 꾸준히 증가하는 것을 느낄 수 있을 것입니다. 장기로 꾸준히 들고 가서 5년 10년 뒤에는 황금알을 낳는 거위가 되기를 희망합니다.