미국 주식시장을 대표하는 S&P500 지수를 추종하는 펀드가 있습니다. 삼성미국S&P500인덱스증권자투자신탁UH입니다. 미국 시장을 완전 복제 방식으로 포트폴리오를 구성하여 펀드 매니저의 판단을 배제하고 시장 상황에 따라 주가가 변동하게 설계해 놓은 펀드입니다.
비용도 저렴하고 수익률도 꾸준히 증가하고 있기 때문에 미국 주식시장의 장기적인 성장을 바라보는 투자자에게 추천드리는 상품입니다. 펀드 매니저의 적극적인 매매보다는 미국 시가총액 비율순으로 종목 구성을 하기 때문에 비용이 저렴한 장점이 있습니다. 시장 수익을 초과하는 퍼포먼스를 낼 수는 없지만 장기 투자시에 S&P500 지수를 이긴 사람은 피터 린치, 워런 버핏 등 단 몇명의 사람밖에 없기 때문에 꾸준히 투자하신다면 다른 펀드보다 수익률이 훨씬 더 좋을 것이라 자부합니다.
해당 펀드는 달러와 환율 변동에 대응하는 헤지형 H와 헤지를 하지 않는 UH형 두 가지 종류가 있습니다. 환율이 높을 때는 환율을 고정하여 환율이 떨어지더라도 손해를 보지 않는 H형이 유리합니다.
* 삼성미국인덱스자증권투자신탁에서 삼성미국S&P500인덱스자증권투자신탁으로 명칭이 변경되었습니다.
삼성미국S&P500인덱스증권자투자신탁UH 분석
펀드 기본 정보
최초설정일 : 2017.04.14
순자산(운용펀드 기준) : 1079.2억 원
보수 : 선취수수료 0.5% + 총 보수 연 0.595%(Ae형 기준)
매입 : 제 3영업일 기준 3영업일 매입, 17시 이후 D+1
환매 : 제 4영업일 기준 6영업일 환매. 17시 이후 D+1
벤치마크 : S&P 500(KWR)*95% + Korea 1-day Overnight Call Rate(KOCR)*5%
삼성미국S&P500인덱스증권자투자신탁UH 수익률
2024년 5월 8일 기준 5년 수익률 100.37%입니다. 코로나 때 급격하게 수익이 하락하였음에도 금방 회복되는 모습을 보이고 최근 3개월 수익률 4.96%, 6개월 수익률 21.03%, 1년 수익률을 26.75%입니다.
미국 소비자 물가지수 상승으로 금리를 계속해서 올린 영향으로 모든 주식이 다 하락하였으나 AI 분야 빅테크 위주의 주가의 성장으로 계속해서 주가가 상승하고 있습니다. 미 중 무역분쟁과 러시아 우크라이나 전쟁 중동의 위기감이 고조되고 있지만 금리 인하의 기대감으로 현재 주가가 상승할 여력도 높습니다.
삼성미국S&P500인덱스증권자투자신탁UH 포트폴리오
2024년 3월 4일 기준 국내 주식 (KODEX 미국S&P500TR) 1.3%, 해외 주식 87.6%, Emini S&P500 Future 선물, 단기예금과 같은 유동성 11.6%로 구성되어 있습니다. 해외 주식 주요 종목으로는 SPDR S&P 500 ETF가 22.3%이고 나머지는 S&P500 종목과 비슷한 비율로 편입되어 있습니다. 미국 시장에 가장 우량한 IT기업 애플과 마이크로소프트, 엔비디아, 구글, 메타(구 페이스북), 아마존 등 우리가 잘 알고 있는 기업들도 편입되어 있습니다.
삼성미국인덱스증권투자신탁 전망
대부분 AI와 반도체 기업들이 포진하여 있기 때문에 미래도 밝다고 할 수 있겠습니다. 최근 스탠퍼드 앤 푸어사에서 2023년 8월 기준 미국 5개 은행의 신용평가점수를 하향하면서 주요 대형은행 주는 2% 낙폭을 기록한 반면에 기술주 중심의 나스닥 지수는 오르고 있습니다. 하지만 현재 미 국채 10년 물 금리가 여전히 높은 것이 증시에 불확실성을 가져다주고 있고 0.25%씩 올리는 미국 기준금리도 언제 떨어질지 기대해 봐야 될 것 같습니다.
2024년 초반 생성형 AI로 인한 반도체 수요 증가로 빅테크 기업 위주의 상승이 진행되었으나 러시아 우크라이나 전쟁과 이스라엘과 중동의 긴장으로 인한 석유 가격 상승으로 아직까지 미국 금리 인하가 시행되지 않았다는 점이 악재로 남아 있습니다.
또한 BYD 같은 중국 저가 전기차의 공습으로 인하여 테슬라의 주가가 많이 떨어졌고 버핏도 애플을 1000만 주나 매도를 하고 500만 원에 육박한 애플 비전프로의 수요 감소로 인하여 애플 주가가 많이 하락하였습니다. 앞으로는 어떤 기업이 상승하고 하락할지 정확히 예측이 불가능하니 S&P500 완전복제 방식으로 매니저의 주관적인 판단을 배제하여 운용할 계획입니다.
적립식 펀드로 매수하시고 싶으시면 해당 상품을 국내 상장 해외 ETF를 매수하고 싶으신 분들은 Sol 미국S&P500을 매수할 것을 추천드립니다. 미국 시장에 분산 투자와 장기 투자를 원하시는 분에게 삼성미국S&P500인덱스증권자투자신탁UH보다 더 좋은 펀드는 없다고 생각합니다. 그럼 이상으로 삼성미국S&P500인덱스증권자투자신탁UH에 대한 포스팅을 마치도록 하겠습니다. 경제적 자유를 위해서 다들 화이팅입니다.