금리 인하의 기대감으로 인하여 리츠 상품이 다시 떠오르고 있습니다. Kodex 한국부동산리츠인프라 투자 포인트, 배당, 포트폴리오, 전망에 대한 포스팅을 해 보도록 하겠습니다.
Kodex 한국부동산리츠인프라 투자 포인트
국내 상장 리츠 ETF 중 맥쿼리인프라를 최대 비중 25%로 담았습니다. 국가 기반 시설과 서울 3대 오피스 권역과 더불어 벨기에, 미국 등의 오피스 등에도 투자하면서 저렴한 보수(0.09%)로 투자할 수 있는 장점이 있습니다.
다른 리츠 ETF를 보면 KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF는 연 0.389, Tiger 미국MSCI리츠(합성 H)는 0.24%입니다. 배당률이 금리 인상으로 인하여 원금 하락 전에 연 4~5% 정도임을 감안하면 거의 배당금의 5% 이상을 보수로 떼 가서 이것이 아까운 개인들이 배당월을 맞추어 각종 ETF들을 매수했습니다. 이제는 그럴 필요가 없이 저렴한 보수로 안정적인 월배당을 받을 수 있다고 생각하시면 될 것 같습니다.
Kodex 한국부동산리츠인프라 기본 정보
순자산 총액 : 235억 원
상장일 : 2024.03.15
현재가 5020(2024. 4. 16 기준)
총 보수 : 0.09%
세금 : 매매차익 비과세, 분배금 배당소득세(15.4%) 과세
분배금 지급 : 매월
Kodex 한국부동산리츠인프라 배당
매월 15일에 배당을 실시합니다. 4월 15일에 30 원의 배당금이 지급되었습니다. 이를 연으로 환산하면 만 원 투자 시 60*12 = 720 원이 부과되며 약 7% 정도의 배당금을 받는다고 보시면 됩니다. 맥쿼리 인프라의 현재 시가 배당률이 6.21%, 제이알글로벌리츠의 연 배당률은 9.61%, 코람코더원리츠의 시가 배당률은 7.44%, ESR켄달스퀘어리츠의 시가 배당률은 6.36%로 비슷하다고 생각합니다.
물론 현재 리츠의 가치가 매우 떨어져서 배당률이 높은 것이고 금리 인하로 인하여 주가가 오를 시에 배당률이 5% 정도로 예상됩니다. 물론 반도체나 빅 테크 기업에 투자하게 되면 이것보다 많은 수익을 얻을 수 있겠지만 안정적인 수익을 조금이라도 가져가고 싶으신 분들이 있다면 해당 상품도 매수하기 괜찮다고 생각합니다.
Kodex 한국부동산리츠인프라 포트폴리오
국가 기반 시설에 투자하는 맥쿼리인프라, 벨기에 브뤼셀 오피스와 미국 뉴욕 맨하튼 오피스에 투자하고 있는 제이알글로벌리츠, 하나 증권 빌딩에 투자하는 코람코더원리츠, 친환경 물류센터에 투자하는 ESR켄달스퀘어리츠 등이 있습니다.
Kodex 한국부동산리츠인프라 전망
리츠는 금리 변화에 매우 민감합니다. 왜냐하면 코로나 이후 금리가 오르기 전까지는 연 4~5%로 배당률로 유지되었기 때문입니다. 연 4~5%대의 예금과 저축은행 상품들이 덩달아 출시하면서 리츠의 자금들이 다른 안전 자산으로 흘러 들어가기 시작하였습니다.
하지만 미 연준에서 금리 인하 시기가 계속 늦춰지고는 있지만 하락의 기대감은 아직까지고 있고 주가가 낮아진 대신 리츠 상품들의 배당률이 6~9%에 육박함으로 배당금과 향후 리츠 자산의 가치가 올라갔을 때 시세차익까지 같이 노려볼 수 있는 상품입니다.
물론 지금 현재 핫 키워드는 AI, 빅 테크, 반도체 기업들이고 엔비디아, 테슬라, 심지어 비트코인까지 엄청난 상승률을 보이고 있지만 안전 자산에 조금이라도 관심이 있거나 퇴직이 가까이 되신 분들에게는 Kodex 한국부동산리츠인프라같이 월배당 리츠면서 총 보수까지 낮은 상품이 최적의 상품이 아닐까 개인적으로 생각합니다. 이상으로 Kodex 한국부동산리츠인프라 투자 포인트, 배당, 포트폴리오, 전망에 관한 포스팅을 마치도록 하겠습니다.