삼성한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]Ae 수익률 포트폴리오 전망

삼성한국형TDF2050삼성한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]Ae는 투자자의 은퇴시점을 2050년으로 가정하여 젊을 때는 주식의 비중을 높이고 나이가 들면서 안정적인 채권 비중을 높이는 펀드입니다.

삼성한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]Ae 기본 정보

설정일 : 2019.03.21
매입 : 제3 영업일 기준가 적용 3영업일 매수, 17시 이후 D+1 영업일 추가
환매 : 제5 영업일 기준가 적용 제10영업일 환매, 17시 이후 D+1 영업일 추가
보수 : 선취수수료 0.5% + 연 0.640%

삼성한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]Ae 수익률

2024년 3월 29일 기준으로 최근 5년 동안 63%나 올랐습니다. TDF 상품은 안전자산으로 연금저축에 넣을 수 있는데 안전자산인 채권혼합상품의 수익률이 매우 높기에 30% 안전자산에 넣는 것을 추천드립니다. 안전자산에 포함되는 TDF의 특징을 바탕으로 펀드 규모가 지속적으로 늘어나고 있는 상황입니다.

삼성한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]Ae 포트폴리오

펀드 89.7%로 대부분을 차지하고 있고 국내 주식은 3.7% Kodex 200 ETF, 해외 주식은 전 세계 신흥국과 선진국에 투자하는 MSCI ACWI ETF에 1.6% 투자되고 있습니다.

50년 동안 글로벌 투자를 이끌어온 캐피털 그룹이 운용하는 회사의 펀드들을 가지고 오고 있었습니다. 포트폴리오 Top 10 기업을 찾아보니 마이크로소프트, 메타, 브로드컴 뿐만 아니라 TSMC, 비만 치료제 업체 들과 루이비통도 있었습니다.

2050년에 은퇴를 목표로 하고 있기 때문에 채권비율은 없는 것이 특징입니다. 기간이 지나면서 채권의 비율이 높아지고 안정된 투자를 하는 대신 수익률은 낮아질 것이기 때문에 나중에 가서 TDF 상품으로 더 높은 수익을 얻고 싶다면 TDF2060, 2070같이 미래에 출시되는 상품으로 갈아타야 된다고 생각합니다.

삼성한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]Ae 전망

향후 미국은 연준의 금리정책에 따라 주가의 방향이 결정될 것으로 보입니다. 미국의 인플레이션은 완화 효과를 보이고 있지만 러시아, 이스라엘 등 전쟁의 지속 같은 악재도 여전히 잔존하고 있는 상황입니다. 하지만 2023년 4분기 실적이 전망보다 높게 나타났고 이로 인해서 메타, 엔비디아, 구글 등 시가총액 상위 기업들의 주가가 뛰었습니다.

미국 경제는 장기적으로 혁신적인 기술과 서비스가 발전될 것이나 고령화 사회 진입으로 노동력 문제를 야기할 가능성이 있습니다. 유럽 경제 또한 전쟁으로 인한 에너지 가격 상승으로 성장 둔화가 예상되고 있기 때문에 단기적인 수익보다는 장기적인 전망으로 가져 가시는 것을 추천드립니다.

비록 재간접형 펀드라 해외 펀드에 몰빵하여 수수료가 많이 들긴 하지만 경험 있는 캐피탈 자산운용사의 펀드이기 때문에 장기적인 성장 잠재력이 있다고 생각합니다. 글로벌 경제 성장이 향후 기대되고 시간이 지나면서 점점 배당형으로 자산 배분을 해 주기 때문에 한 번 매수해 놓으면 크게 신경 쓸 필요가 없다고 생각합니다.

하지만 비용이 비싸고 수익이 S&P 500보다는 낮기 때문에 IRP 안전자산 같은 곳에 TDF 상품을 투자하여 연금계좌에서의 수익 극대화를 추구하기에 좋다고 생각합니다. 이상으로 삼성한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]Ae 리뷰를 마치도록 하겠습니다.

Kodex TDF2050액티브 수익률 추종지수 배당 포트폴리오